湖南岳阳中院审理2000万荐股骗局案，骗子手段有多高明？

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湖南岳阳中院正在审理涉案2000万的荐股骗局案。来源：岳阳中院可以控制涨跌、盈亏的后台

被害人的钱打入骗子账户，却让人误认为是在正规平台进行股票交易，骗子的高明之处是：做戏做全套。“为了想方设法让你亏钱，他们首先会营造正规的假相，取得信任。”长沙市公安局刑侦支队反诈民警赵照说，一家涉诈荐股公司外表看起来和普通公司似乎没有不同，“他们也会开会，分析当前股市，也有懂股票的人讲课，员工正常打卡考勤上班”，只有深入到他们的内部才会知道他们是在犯罪。在一次抓捕现场，赵照曾搜到过一张简单的A4纸，上面手写着该公司的光鲜外表，所谓“打草稿的吹牛”：“一家已经上市公司—年报好——已发行过数字货币——现因国内外疫情影响——发行疫苗货币——面向市场募集一千万美元——发行价格固定，上市前均以此价格认购——募集资金超过一千万，最终将以实际资金池与原定数额进行比例划分——上市前所有资金将按产生利益按日利率结算，当日凌晨到。所产生利息，可随时提现。”总之，话术的关键词是，“公司+产品+收益；正规+权威+可信度”。当然，这些是前台。后台则是赤裸裸、明晃晃的“欺诈”。具体战术为：“先给点甜头，然后宰杀。”2020年6月判决的一起河南南阳警方查办的案件中，被告人张杰锋交代，其技术团队研发的一款虚拟网络投资平台App“SYT平台”，有沪深300、比特币、美元指数、欧元指数等期货产品，这些期货产品的涨跌都可以从后台进入并且操控，完全和国际市场实际涨跌不符。“客户开始点击购买后，我们就通过后台操控客户购买的产品，可以让客户赚钱也可以让客户亏钱，但是通过‘风控’，到最后客户基本上全部是赔钱的。一般我们也会让客户偶尔有赢，等到客户增大投资资金的时候，就让他输。总之，可以随意让客户赢或者亏。我们会拿着赢钱的截图到微信群里进行吸引客户投资。”该案被告人向法庭交代。2020年12月江西赣州市中级人民法院判决的一起荐股诈骗案中，5名被告人创建的是一家文化传媒公司，通过后台操控，以将投资人的投资款全部亏掉为目标。该公司可以从交易盘的运营商处获得投资人亏损额20%的返利。被告人韩小飞供述，2018年2月底，公司代理“大通国际商品”交易平台，他们可以根据客户投资和交易的情况设置赢利和亏损模式，由他一个人负责操控。平台上有个代理账户，可以看到所有的客户交易情况，当客户金额较大时，他就在平台系统上点击“指令客户亏损”，运营的人看到后就会按照要求让客户亏损。“他（韩小飞）在后台看到客户的下单信息，在后台点亏客户就会亏，点盈客户就会盈。”一名团伙如是总结。在审理上述袁先生被诈骗案时，汨罗法院法官如是总结：“你亏的钱就是诈骗团伙赚的钱。”其实，这也是几乎所有此类诈骗案件中，骗子的终极目标。法官介绍，袁先生被骗案中，被告人平均年龄较小，最小的犯罪时仅20岁，其中更有夫妻、兄妹关系。澎湃新闻梳理上百份判决书发现，像袁先生这样在荐股骗局中，被骗百万金额的被害人并非个案。记者粗略统计，百份荐股类骗局判例中，受害人被骗金额超过一亿元。实际上，这仍只是此类“资金盘”电诈的冰山一角。据上海公安局今年9月通报，该局今年1至7月侦破的电信诈骗案件，破案数上升35.7%，直接挽回或避免经济损失7.4亿余元。

长沙警方在诈骗现场查获的话术单“杀单”中的AB套路

受害人投入大量资金到平台，这在荐股骗局中被骗子称为“杀单”。在具体的“杀单”操作中，骗子们也是套路满满。湖北省云梦县人民法院2020年1月16日的一份判决中，法院查明，2016年4月至2017年4月短短一年时间，犯罪分子利用控制的多家公司，诱骗他人到该平台进行天然气等货品的“现货交易”。先后骗取全国各地805名被害人，合计人民币7358万余元。该案中，被告人的供述透露了平台操作的“秘密”：天津融亨贵金属有限公司的办公地点在上海，公司老板是张体勇，设有媒体部、市场部、渠道部、推广部、研发部、人事部、风控部、IT部等。公司主要开的是现货业务，代理多家平台的现货品种（天然气、白银、原油、铜等）。该公司的一位风控专员交代称，其风控部可以看到平台交易的后台数据，风控部主要工作是根据交易后台数据，填写客户资金状况，包括客户出入金、客户盈亏（客户的盈亏和手续费），统计以后上交，“客户并不知道我们这个部门，不知道我们能知道后台数据”。该风控员还介绍，其部门另一个职责是通过后台关注资金体量大和盈利情况好的客户，如果客户下单很准，盈利很多，他们就会重点关注，通过冻结、跟单对冲等各种手段来减少公司的亏损，避免公司亏损扩大。被告人杜某交代了一个细节：讲师和主持人在直播间内讲课，讲师带的是多单，行情在讲师喊单后立即出现了大涨，公司办公室的人员都轰动了，这时直播间内媒体部的一位员工举着一张A4纸，上面写着“止盈”，面向主持人和讲师示意，讲师就在直播间内立刻喊止盈了。法院查明，被告人张体勇为了更多地占有客户手续费、延期费和客户的亏损，通过制定提成规则，刺激员工诱骗客户加大投资金额频繁交易，同时指使讲师（分析师）、投资顾问等人故意“于客户盈利时让客户止盈，客户亏损时尽量延时”，导致客户亏损，其主观上具有非法占有的目的。骗子的骗术简直就是“抢钱”，案发前为何能如此“以假弄真”让投资者“执迷不悟”呢？上海市松江区人民法院2020年4月22日的一份判决中，揭露了骗子们的一种“迷惑”手段，他们开通了虚实相间的“AB”通道。该案被告人称，其公司做的平台都是做原油、黄金、外汇、美指之类。平台都是接到实盘的，但是分AB通道的，A通道是接通市场的，B通道就是封闭的，B通道里的数据跟国际市场一样，但是公司是跟客户在B通道内对赌的。被告人交代，“王颖（同案人员）告诉其客户默认都是进入B通道的，个别客户有高频交易或者盈利多的，由王颖和他的风控团队来调整到A通道。不管是A通道还是B通道，最终都进入王颖的账户。A通道只赚手续费，B通道既赚手续费也赚客户亏损，B通道就是平台内循环，客户的钱将在操作过程中损耗掉。”

长沙警方在一起资金盘骗局中，拍摄的诈骗团伙电脑后台。骗子的KPI：骗局规模的几何式裂变

骗子也有KPI考核。前述湖北省云梦县人民法院的判决中，犯罪团伙为达到收益最大化，制定了从业务员到大区经理的薪金核算规则，即底薪加客户手续费提成微信上拉你买股票骗局，底薪是相对固定的，手续费提成是按其管理客户交易手数和净入金（客户打入交易帐户的资金与转出的资金差）数额确定提成比例计算发放，交易手数和净入金数额越大提成比例越高，从而刺激员工诱骗客户不断加大投资金额、频繁交易，以使客户亏损。多份判例显示，在所有的荐股骗局中，群、微信群是骗子必备的诈骗工具。因为骗子只有运用社交群组，才能使得骗局的规模实现几何式的裂变，才能使获利最迅速、最大化。澎湃新闻梳理发现，在不少判决中，被告人均供述称，他们搞投资理财类型诈骗的方式，就是通过微信伪装成老板、成功人士或者女性，来博取被害人的好感或者保持暧昧关系，来骗取被害人到他们所控制的投资理财平台投资充值。这便是臭名昭著的“杀猪盘”骗局。长沙市公安局反诈民警邓彪较早发现了“荐股”骗局与“杀猪盘”融合，骗钱与骗感情融为一体。“网络交流是虚拟的，对于骗子来说，他可以团队作战、研究各种话术来搞定一头‘猪’，又可以规模化作战，广撒网，‘养’更多的‘猪’。因为这些话术都只需要复制粘贴。一套话术应对很多人，成本很低。”“诈骗公司的运作方式很‘高效’。他们每个员工的办公桌上都有多台手机，每个人注册十几个微信账号。这些微信号有各种人设湖南岳阳中院审理2000万荐股骗局案，骗子手段有多高明？，比如白富美，生活很ok。私信聊天里，他们每天早上八点准时问候客户。在一个荐股群里，骗子分角色扮演各种身份，当老师的，跑龙套的，吆喝着‘老师我又赚了钱怎么怎么了’的，在另一个荐股群里，他们只需要换一个微信名，套路都是一样的。”长沙市公安局反诈民警赵照介绍，湖南新化县人民法院于2021年2月1日的判决，印证了警方的说法：2020年7月，被告人阳年发邀黄勇、阳韶、贺昆泉合伙到新化进行诈骗，4人在新化县上渡街道梅苑汽车站附近租了一套房，买来手机、手机卡及微信号等工具，并纠集他人参与。该团伙业务员通过微信群或网站添加好友，虚构老板、投资者或白领身份、姓名、性别、所在地等信息与好友聊天建立信任感，企图待阳年发购买到虚假理财平台后，便诱骗好友到平台上投资骗取钱财。自2020年7月下旬至8月15日，该诈骗团伙共向所圈好友发送诈骗信息一万余条。在该犯罪团伙中，他们通过微信加好友称为“圈猪”；虚构身份信息等事实与好友聊天培养感情称为“养猪”；诱骗好友到虚假理财平台上投资，称之为“杀猪”。据被告人李峰供述称，光他一个人，就用深圳教育培训机构老师的身份，添加了600多个好友聊天，基本上都是女性。赵照分析，尽管骗子们自己内部会用到蝙蝠、小飞机()等具有端对端加密、双向撤回、阅后即焚的小众即时通讯软件，以逃避追查。但是，对于荐股骗局中的骗子来说，他仍然会用微信、QQ等大众化的即时交流软件。“因为大部分的中国老百姓还是习惯于用微信，只有依托微信中，骗子才能实现他们的目的。而且由于荐股骗局持续的时间比较长，骗子几乎不会要求受害人像在刷单、贷款骗局中那样，要求受害人下载小众类的聊天软件。”然而，正是微信这个大众聊天工具，受害人成为了荐股骗局中的“瓮中之鳖”。