个人理财入门指南：解析核心理论与常见误区，助你迈出财富管理第一步

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个人理财第一次作业 一、名词解释。１、个人理财：2、莫迪利亚尼生命周期理论：3. 马科维茨的资产组合理论：4、夏普的资本资产定价理论：二、判断题。 １、理财就是生财，就是投资赚钱。　（　X 　）2、理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。（ X　）3、理财金字塔，在三角形的底部是代表防守的资金。（ Y　）4、个人理财主要考虑的是资产的增值个人理财入门指南：解析核心理论与常见误区，助你迈出财富管理第一步，因此，个人理财就是如何进行投资（ X　）5、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。 （ Y　）6、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。（ X　）7、个人资产负债表与公司资产负债表的格式一模一样（X 　）三、选择题 1.为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（ 　A ） A.个人理财服务 B.投资规划 C.综合理财服务 D.私人银行业务2.投资组合决策的基本原则是（ B　） A.收益率最大化 B.风险最小化 C.期望收益最大化 D.给定期望收益条件下最小化投资风险3.下列理财目标中属于短期目标的是（D 　）A.子女教育储蓄B.按揭买房C.退休D.休假4、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（B 　）A、教育投资规划 B、健康规划C、退休规划D、居住规划5、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为（ D　）A、I适合中年人理财规划，III，VI，V，IV，IIB、III，I，IV，V，VI，IIC、III，V，II，I，VI，IVD、III，I，IV，II，V，VI6、单利和复利的区别在于（ D　）A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算 7、以下国内机构中无法提供理财服务的是（ D　）A、基金公司B、保险公司C、信托公司 D、律师事务所8. 制订个人理财目标的基本原则之一是，将（ C　）作为必须实现的理财目标。A、个人风险管理 B、长期投资目标 C、预留现金储备 D、短期投资目标四.计算：假定银行存款利率为5%，你以30年期限存入10万元，作为将来的退休生活费用，试分别用单利和复利方式计算存款到期时你可以取多少钱?单利=本金*（1+利率*年限）=10000*（1+5%*30）=25000复利=本金*（1+利率）年限次方=10000*（1+5%）30=43219.42五.分析题：个人理财计划每个人对金钱和理财都有自己的看法。一些人认为赚钱的最终目的是进行消费，因此几乎没有什么存款。其他人由于自身的家庭状况或年龄关系非常了解规划、储蓄和投资的需要。建立个人理财计划后，下一步应该是有效的资金管理。只有确定了目标，人们才能建立短期和长期目标。目标明确还能预防各种理财规划陷阱。也许你已经意识到不同年龄的人适用的理财规划活动是不同的。30岁左右的人可能需要支付许多费用，而且必须要为长期的理财安全服务。50岁开外的人需要对退休投资进行重新评估，然后要开始考虑自己晚年的生活和遗产传承。 1.请你谈谈个人理财的主要内容和原则。主要内容：个人理财就是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理，而实现生活目标的一个过程，包括个人银行理财，个人证券理财，个人保险理财，个人外汇理财，个人信托理财，个人房地产投资，个人教育投资，个人退休养老投资，个人艺术品投资以及个人